貴安發(fā)展村鎮(zhèn)銀行關(guān)于開(kāi)展客戶(hù)身份證
或其他身份證明文件過(guò)有效期賬戶(hù)治理工作的公告
尊敬的客戶(hù)：
為深入推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)和加大打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)力度，進(jìn)一步貫徹執(zhí)行賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定，更好地保障您的資金安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，我行持續(xù)開(kāi)展客戶(hù)身份證或其他身份證明文件過(guò)有效期賬戶(hù)的治理工作。相關(guān)事項(xiàng)通告如下：
一、治理范圍
在我行開(kāi)立且預(yù)留的身份證或其他身份證明文件已過(guò)有效期或即將過(guò)有效期的存量個(gè)人客戶(hù)和單位客戶(hù)。
二、治理要求
（一）在我行預(yù)留的身份證或其他身份證明文件已過(guò)有效期且證件到期日已超3個(gè)月的客戶(hù)，我行將按相關(guān)監(jiān)管規(guī)定采取限制非柜面借方交易或限制賬戶(hù)借方交易的措施，請(qǐng)持本人有效身份證或其他身份證明文件，個(gè)人客戶(hù)及對(duì)公客戶(hù)到我行開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶(hù)身份核實(shí)及更新。
（二）在我行預(yù)留的身份證或其他身份證明文件即將過(guò)有效期的客戶(hù)，請(qǐng)您在自身份證或其他身份證明文件到期之日起3個(gè)月內(nèi)持本人有效身份證或其他身份證明文件，個(gè)人客戶(hù)及對(duì)公客戶(hù)到我行開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶(hù)身份核實(shí)及更新。
（三）對(duì)逾期未進(jìn)行客戶(hù)身份核實(shí)及更新的客戶(hù)且未提出合理理由的，我行將按照監(jiān)管要求中止為您辦理業(yè)務(wù)。
三、溫馨提示
（一）我行不會(huì)以任何理由要求您提供密碼、短信驗(yàn)證碼或向指定賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬，請(qǐng)謹(jǐn)防以“賬戶(hù)治理”、“客戶(hù)身份重新識(shí)別”等為由的詐騙行為。
（二）請(qǐng)保護(hù)好您的個(gè)人信息、賬戶(hù)密碼、短信驗(yàn)證碼等，不能出租、出借、出售自己的銀行賬戶(hù)、身份證件等重要信息和證件，否則將可能受到5年內(nèi)無(wú)法辦理所有銀行的結(jié)算賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶(hù)業(yè)務(wù)或刑事處罰。
感謝您的支持與配合，由此給您帶來(lái)的不便，敬請(qǐng)諒解！
如有疑問(wèn)，敬請(qǐng)致電24小時(shí)客服熱線(xiàn)0851-88501666或垂詢(xún)我行任意營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
貴安新區(qū)發(fā)展村鎮(zhèn)銀行股份有限公司
2022年12月22日
